voila: http://woningmarktcijfers.staanhier.nl/blog/internationale-prijsontwikkelingen/?tabellen=FED_RHPI&landen%5B%5D=Belgium&landen%5B%5D=Germany&landen%5B%5D=Netherlands&indexQ=1990%3AQ1&breedte=800

Ik vraag me trouwens af of er niet al te gemakkelijk voor inflatie wordt gecorrigeerd, waar we dit voor ontwikkeling van besteedbaar inkomen zouden moeten doen. Zo was er cumulatief misschien iets van 7 a 10% (wilde gok) inflatie sinds 2008, maar stegen de inkomens helemaal niets.

Daarbij ben ik het eens met de auteur dat je in dit geval niet corrigeert voor inflatie. Het punt dat hij maakt is dat er nogsteeds een hele grote groep nominaal op winst staat.

En zo is het maar net opa!

En hetzelfde geld voor verlies. Zo lang je er woont en niet verkoopt is het verlies ook alleen maar papier. Voor de grote meerderheid die aflost maakt het uiteindelijk niet zo heel veel uit

Leuk betoog. Maar waarom rolt half Nederland schreeuwend over straat als de huizenprijzen dalen (of als er spraken is van het langzaam terugschroeven van de >10 miljard subsidie die we jaarlijks via de belastingformulieren van de huizenbezitter naar de banken en gemeentes schuiven). Als jouw betoog waar was en een huis gewoon een woonobject is dat je in x jaar afschrijft en in 30 jaar aflost, dan zou waardedaling geen enkel probleem zijn...


De realiteit is: jouw betoog ZOU WAAR MOETEN ZIJN. Maar is dat jammergenoeg niet...

OPA DUCK

Een vastgoed investering met hypotheek is een eenzijdige hefboom en extreem gevaarlijke investering (op het vekeerde tijdstip)

Hoe diep kunnen vastgoedprijzen dalen?

Wie een huis heeft gekocht en elke maand dubbel zo veel moet afbetalen als wat de buren aan huur moeten ophoesten, weet dat er fundamenteel iets fout zit.

Ik ben het compleet oneens, met de pratende hoofden die schreeuwen, dat wat we vandaag de dag niets meer zien dan een onbeduidende reactie en dat binnen 3 jaar van nu, mevrouw Goudlokje terug hand in hand zal zijn met de vastgoedmarkt. Men moet de potentiële dramatische gevolgen begrijpen van een lange termijn beremarkt, die is gestart op een moment waar de algemene niveaus van wereldwijde RENTETARIEVEN op een LAAGTEPUNT liggen. Zodra rentetarieven stijgen (gebeurt al in landen met zwakkere economieën - en dit ZAL GEBEUREN) onder druk van inflatie, is de enige weg voor vastgoed de weg naar beneden.

Op basis van de statistieken (inclusief Japan), stellen we vast dat de vastgoedprijzen vanaf de piek met 75% tot 80% kunnen dalen, eer er een bodem is bereikt.

In principe wordt gezegd dat na een parabolische aanloop, prijzen altijd terugvallen naar een prijsniveau op of onder het niveau waar de oorspronkelijke run was gestart. Condities in Japan na 1990 en in 1993 bevestigen dit zeker. Een andere regel is dat vastgoedprijzen dalen totdat de nominale waarde gelijk is aan 100x de maandelijkse huur. Met andere woorden, als de nominale huur $1.000 per maand bedraagt, zal de vastgoedwaarde terugvallen tot $100.000. Het zal duidelijk zijn dat veel Europese huizen of appartementen nog zijn gewaardeerd ver boven dit niveau.
Klinkt goed niet? leer altijd van historie het is een cyclus.

Lelijke schreeuwlelijk dat je dr bent. Over 30 jaar ben je zelf ook zo'n oudere opvreter waar je nu op scheldt. Of je hebt je uit venijn al zelf opgevreten en bent de pijp uit, kan ook, kiest u maar. Er zit altijd iemand aan de knoppen en dat zijn meestal mensen die al wat jaren meelopen, geen azijn pissende snotneuzen die niet gewend zijn hun ongerief op te houden. Koop een luier of ga ergens anders wildplassen.


Opa_Duck

Helemaal mee eens, puur mazzel of vette pech. Eerste huis met 30K verlies 'moeten' verkopen in de jaren 80, tweede huis is nu 3X over de kop waard. Maar als je verkoopt, moet je toch ook weer ergens wonen en dan betaal dus ook die factor 3 weer. Als koper schiet je daar niks mee op, de bank dus wel: lobby opperhoofd Boele Staal van D66, ABN's boter bij de vis Zalm, Bos van de accountants en ga zo maar door.

En ook je eventuele nageslacht zou nog kunnen profiteren, tenminste als er geen huis meer nodig is omdat je de eeuwige rust gevonden hebt en voor altijd onderdak bent. Je kent ze wel, die jonge driftige gluipers, die haast niet kunnen wachten op de erfenis, die alles over een kam scherende babyboombashers en niet door hebben dat ze genaaid worden door banken D66, PvdA, CDA en niet te vergeten VVD.


Opa_Duck

maar terugkopen voor 35K???
Je kan qua vermogen misschien stellen dat je er op vooruit bent gegaan...leuk voor de fiscus, de gemeente, de bank...maar hoeveel profijt heb je er eigenlijk zelf van, ervan uitgaande dat je het gewoon bewoont en verder niets?
Laten we dan stellen dat een fatsoenlijke voordeur ook 3x duurder is geworden, de timmerman 3x zo hoog tarief vraagt, 6x zoveel OZB, etc.
Wie in huizen belegde leuk, maar voor de doorsnee eigenaar/bewoner de reden waarom hij meerdere vakanties, luxe etc kocht op de pof (met huis als onderpand) en dat nu moet minderen, dan wel terugbetalen wat zuur.
Uiteindelijk kan je er allerlei grafiekjes en statistiekjes bij halen, maar op individueel vlak kan je er niet veel van zeggen.
Wat was de staatsschuld in 1980 en nu? Hebben we ook niet 'massaal' boven ons stand geleefd en betalen we voor landen die ogenschijnlijk nog meer boven hun stand hebben geleefd?

Maar de euro (/gulden) in huizen gemeten is wel een stuk sneller gedevalueerd dan de euro (/gulden) in andere goederen gemeten ;-) http://postimg.org/image/ga383x3sh/


En laten we de devaluatie van geld in huizen gemeten nou net niet meten... Want de huizenprijs zit niet in de inflatiecijfers van het CBS. Anders hadden we de afgelopen decennia véél hogere inflatie / geldontwaarding gehad, en daar waren onze bescheiden inkomensstijgingen (die lopen al 20 jaar gelijk met de inflatie namelijk) maar schril bij afgestoken...