Maar nieuwe huizen worden toch door projectontwikkelaars die de huizenprijzen marktconform bepalen en niet de prijs van de landbouwgrond + bouwrijp maken + kosten van het bouwen het huis + admistratieve verplichtingen?

Ga er maar aan staan: jonge mensen die een huis willen gaan kopen omdat het niet anders kan met een hypotheek van 30 jaar en dan tegelijk onze wijze mannen en vrouwen in den haag die maar amper
1 jaar vooruit kunnen kijken met hun beleid.

Ik weet niet of dit de plek is, maar ik vind deze podcasts één van de beste toevoegingen aan FTM. Ze zijn verhelderend en geven echt meer inzicht in het artikel. Ik lees vaak zelf eerst het artikel en luister vervolgens ook nog de podcast om zo echt alles tot me door te laten dringen. Ga zo door!

Ik vond deze podcast even verhelderd over de manier waarop hypotheken worden verpakt en doorverkocht als dat Money as Debt uitlegt hoe geldschepping werkt. Ronduit onthutsend & verontrustend.

Als je niet aangeslagen bent na het luisteren, wist je het al of heb je het niet begrepen.

Nuttige aanvulling op het artikel, deze podcast.
En beter wordt het niet.
Wat K zeg, die creatieve maar zo slinkse banken; weer redden omwille van het “systeem” straks, door (de dan Gekke) Henk van de Dorpsstraat in Emmen.

Ben benieuwd in hoeverre beleidsmakers deze snappen cq willen gaan snappen.
Na dec bouwt ECB de opkoop van obligaties af, die route knijpt af. Naast dit noodweer in opbouw, vraag ik me dan af in hoeverre de - versnelde - maatregelen van beperking HRA ook bliksem op de huizenprijzen-“knal”
veroorzaken.

Als wij “als maatschappij” verstandig zijn zorgen we voor mogelijkheden tot zachte landingen. Graag middels bv een doordacht systeem waar nu eens de banken geen ontsnappingsmogelijkheden via ECB hebben en de pijn vooral zelf en verderop gaan voelen ipv bij het “produkt burger”.

Een Wellink+’optie’ is wel wenselijk vanuit deskundigen: kom ook met een idee van een oplossing, als alleen het vingertje heffen.

Handhaving op vele gebieden blijft een terugkerende issue in NL. Dit alles kán toch geen nieuws zijn voor DNB en aanverwante? Als dat zo is, zijn we daar - weer - niet goed, want kan velen nekken.
(Ik denk nu ook meteen te weten waarom Anbang destijds zo graag Zwitserleven/Reaal wilde kopen - scheelde dat Anbang weer een tussenschijf als vehikel? Kwam ook door de DNB heen..).

Chapeau Arno voor dit verhaal! Ik dacht dat ik er veel van wist, maar je brengt hier zaken naar boven die ik beslist niet wist. Wat volgens mij niet geheel juist is dat waar je het hebt over de Freddies. Volgens mij gaat het bij de ene over hypotheken en bij de andere over studie financieringen! Verder, maar eigenlijk een vraag: Voor het verschaffen van een hypotheek is een bank alleen de schuldbekentenis van hun cliënt nodig, zo creëren ze het geld wat daarvoor nodig is! Het zg Fiat geld! Waarom zouden ze dat doorverkopen? Het drukt alleen hun rendement? Voor een bank blijven twee risico's over: Cliënt kan niet voldoen aan de afgesproken aflossingen of de waarde van het og is zo gedaald dat ze zich zorgen maken over dekking. Hebben ze dat ingedekt bij door verkoop?

Ik vind dit een heel sterk artikel wat echt een beter zicht geeft op de “huizenmarkt” maar vooral de wijze dat banken werken.
Ik denk wel dat er een paar optimistischere punten gemaakt kunnen worden.
Gelukkig is vanaf 2013 elke nieuwe hypotheek verplicht in 30 jaar af te lossen. De hypotheekrente wordt steeds verder beperkt wat ook kan zorgen voor een beperking van extra lucht in de markt.
En je kan opzich zelf er wel iets aan doen. Je zou zoals. In het stuk wordt geopperd je bank kunnen vragen of jouw hypotheek gesecuritiseerd is en eventueel naar een bank kunnen gaan die dit niet doet(als die er zijn, weet iemand dit?)
En je kan natuurlijk altijd zelf je hypotheek proberen te verminderen zodat je minder last hebt van waardeveranderingen.
Een tip uit het boek hypotheekvrij, een aflossingsvrije hypotheek als eeuwigdurende hypotheek zien geeft een beter beeld van de noodzaak om af te lossen.

Er wordt in deze podcast gezegd dat volgens het boek The Wealth of Nations hogere prijzen zouden moeten leiden tot meer aanbod, en dat dit in de huizenmarkt niet zo is, omdat 'er nog steeds woningnood is'. Dit snap ik niet helemaal.

Overal waar ik om me heen kijk, worden huizen gebouwd. Er is dus wel degelijk sprake van een toegenomen aanbod en deze toename leidt niet tot lagere huizenprijzen.