Organisatie

Rabobank

Artikelen
218

Dienstverbanden: Hoofdfunctie

Verbeteringen of aanvullingen?   Tip de redactie
Annuleren
2019

‘Benjamin Frey’ met advocaten
© FTM

CumEx-kroongetuige legt rechtbank uit hoe hij de Duitse fiscus fleste

27
Eric Smit & Siem Eikelenboom

Eric Smit & Siem Eikelenboom

Sinds september loopt in de rechtbank in Bonn het eerste grote strafproces tegen een aantal CumEx-fraudeurs, een zaak die internationaal grote aandacht trekt. FTM woonde een belangrijke zitting bij: het verhoor van kroongetuige Benjamin Frey. Een verslag.

Het Landgericht Bonn / https://commons.wikimedia.org/wiki/File:Bonn,_Wilhelmstraße_21-20160830-002.jpg
© Tilman2007 @ Wikimedia,

Financiële sector kijkt vol spanning naar CumEx-proces in Duitsland

60
Eric Smit & Siem Eikelenboom

Eric Smit & Siem Eikelenboom

Precies een jaar geleden publiceerde Follow the Money het eerste artikel in de zogeheten CumEx Files, een internationaal journalistiek samenwerkingsproject over een van de grootste belastingfraudes die Europa ooit heeft gekend. Hoe staat het er nu voor?

© ANP Niels Wenstedt

Zo omzeilden Van Lanschot en de Rabobank hun zorgplicht

32
Thomas Bollen

Thomas Bollen

De rechtbank Amsterdam heeft de Hoge Raad gevraagd of banken hun uitstaande vorderingen zomaar mogen overdragen aan niet-banken. Na de kredietcrisis verkochten Nederlandse banken hun hypothecaire probleemportefeuilles aan agressieve private-equitypartijen uit het buitenland. Ongehinderd door de bijzondere zorgplicht rekenden die vervolgens af met de kredietnemers.

Podcast | Hoe de AFM de banken van een onoplosbaar probleem bevrijdde

Podcast
12
Frederique de Jong & Thomas Bollen

Frederique de Jong & Thomas Bollen

Hoe de AFM de banken van een onoplosbaar probleem bevrijdde

178
Thomas Bollen

Thomas Bollen

De Nederlandse grootbanken hadden zichzelf in een houdgreep gemanoeuvreerd. Ze hadden ondernemers en semipublieke instellingen verkeerd geïnformeerd over de financiële producten die ze hen hadden verkocht, een schending van hun zorgplicht. Dat toegeven zou ze honderden miljoenen of zelfs miljarden aan schadeclaims opleveren. Ontkennen was echter geen optie: daarmee zouden ze automatisch een andere wet overtreden, die saldibewaking voorschrijft. Maar er kwam hulp uit onverwachte hoek: in plaats van de banken op de vingers te tikken, verklaarde financieel toezichthouder AFM die laatste wet niet van toepassing. Advocaten en financieel adviseurs hekelen de dubieuze verklaring van de toezichthouder: ‘De AFM is medeplichtig aan fraude.’

© ANP Lex van Lieshout

Financiële stabiliteit als smoes voor crimineel gedrag

Analyse
191
Thomas Bollen

Thomas Bollen

Fraude met bijstand pakken we aan, maar fraude door bankiers blijft op een boete na onbestraft. Banken misbruiken hun publieke functie voor eigen gewin en wuiven te pas en te onpas met het argument ‘financiële stabiliteit’. De Tweede Kamercommissie Financiën onderzoekt hoe dit anders kan. Thomas Bollen deelt tijdens een hoorzitting vandaag zijn analyse: experimenten met publiek digitaal geld en een depositobank zijn een no-brainer.

Juridische strijd tussen MKB en de banken is ‘David tegen Goliath’

81
Thomas Bollen

Thomas Bollen

De juridische strijd voor schadevergoeding in het derivatendrama in het MKB woedt voort. De eerste uitspraak van de Hoge Raad is aanstaande, maar volgens advocaten van MKB’ers is het tot op het hoogste niveau een oneerlijk en smerig gevecht. ‘Het gevaar van klassenjustitie ligt op de loer.’

Podcast | De kredietcrisis van het MKB duurt voort: drieduizend ondernemers wachten nog op definitieve schadevergoeding rentederivaten

Podcast
3
Frederique de Jong & Thomas Bollen

Frederique de Jong & Thomas Bollen

Kijkje in de derivatenfabriek van de Rabobank
© Thomas Bollen

De kredietcrisis van het MKB duurt voort: drieduizend ondernemers wachten nog op definitieve schadevergoeding rentederivaten

45
Thomas Bollen

Thomas Bollen

Het Nederlandse MKB leed voor miljarden schade doordat banken hen hadden opgezadeld met renteswaps: financiële producten met zorgvuldig verborgen gebreken. In 2016 werd een compensatieregeling afgesproken, maar ruim drieduizend Raboklanten wachten nog altijd op een definitief aanbod. FTM nam een kijkje in de ‘derivatenfabriek’ van de Rabobank.

Podcast | De FIOD constateerde al in 2005 wereldwijde miljardenfraude met dividendbelasting

Podcast
0
Frederique de Jong & Siem Eikelenboom

Frederique de Jong & Siem Eikelenboom

© JanJaap Rypkema

De FIOD constateerde al in 2005 wereldwijde miljardenfraude met dividendbelasting

30
Eric Smit & Siem Eikelenboom

Eric Smit & Siem Eikelenboom

Eind 2005 was de FIOD, de fiscale opsporingsdienst, al terdege op de hoogte dat een divisie van Fortis zich bezighield met dividendstrippen. Deze handel in aandelen met dividend heeft de belastingdiensten in een reeks landen ernstig gedupeerd; de schade beloopt miljarden euro. De FIOD deelde deze informatie echter niet met zusterdiensten in het buitenland, die daardoor onwetend bleven van het feit dat ook hun systemen gevoelig waren voor deze fraude. Pas in 2013 brak het CumEx-schandaal in Duitsland uit.

Hoofdkantoor AFM
© ANP / Evert Elzinga

AFM vertrouwt blind op controlerend accountants, ook na miljardencorrecties van banken

63
Thomas Bollen

Thomas Bollen

De ING voerde in 2016 ingrijpende correcties door: de bankbalans bleek in de voorgaande jaren 20 procent groter te zijn dan de jaarverslagen hadden vermeld. Je zou verwachten dat de AFM, die toeziet op de financiële verslaggeving van beursgenoteerde bedrijven, de onderliggende boekhouding van de ING daarna grondig heeft gecontroleerd. De hogere balanstotalen zouden bovendien een hogere bankenbelasting rechtvaardigen. Van controle door de toezichthouder was echter geen sprake: de AFM zag geen enkel onderliggend stuk in, en vertrouwde blind op het oordeel van accountants EY en KPMG. De ING lijkt zo aan een naheffing te ontsnappen. Lees hier hoe de ING dat kunstje flikte en waarom het zomaar opnieuw zou kunnen gebeuren.

2018

© JanJaap Rypkema

Een eigen huis, een plekje onder water

Analyse
210
Arno Wellens

Arno Wellens

Tot begin van dit decennium vonden de banken een aflossingsvrije hypotheek nog een goed idee: de huizenkoper betaalt dan ‘slechts de rente’ over de lening. Nu is er ineens de campagne ‘aflossingsblij’ van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB): kennelijk moeten klanten snel van die eerder zo veilig geachte aflossingsvrije hypotheek af. Wat is er veranderd?

© JanJaap Rypkema

Nederlandse financiële adviseurs betrokken bij CumEx-transacties

33
Eric Smit & Siem Eikelenboom

Eric Smit & Siem Eikelenboom

De Duitse justitie onderzoekt diverse fondsen die betrokken waren bij CumEx-transacties, die volgens haar frauduleus zijn. Voor deze transacties maakten de fondsen gebruik van de Zwitserse private bank Sarasin. Een van die fondsen is het Nederlandse GSA Feeder Fund, gevestigd aan de Hoogoorddreef in Amsterdam. Bij dit fonds waren tevens Nederlandse kantoren als financieel of juridisch adviseur betrokken.

© Katja Fred

Fiscus liep 153 miljoen mis doordat ING haar balans oppoetste – foutje, bedankt!

Analyse
99
Thomas Bollen

Thomas Bollen

Je balans met 185 miljard euro corrigeren zonder een fout toe te geven en daarmee 153 miljoen belasting besparen. Lees hoe ING dat kunstje flikte, met goedkeuring van accountants EY en KPMG. Op de achtergrond speelt een grotere vraag: staan onze banken er wel zo rooskleurig voor als ze in hun jaarrekening presenteren?

© JanJaap Rypkema

Dochter van Rabobank is doelwit in strafrechtelijk onderzoek naar belastingfraude

60
Eric Smit & Siem Eikelenboom

Eric Smit & Siem Eikelenboom

In het onderzoek van de Duitse justitie naar de omstreden CumEx-handel spelen banken een belangrijke rol. Een daarvan is het Zwitserse Sarasin. Die bank stond op het punt om bijna 500 miljoen euro onrechtmatig op te halen bij de Duitse fiscus. Gedurende de jaren dat Sarasin zich bezighield met de CumEx-handel, was de bank in handen van de Nederlandse Rabobank. In die periode ging er nog veel meer mis. Dit blijkt uit het onderzoek van het internationale journalistieke samenwerkingsproject The CumEx Files, waarvan Follow The Money deel uitmaakt.

© ANP / Lex van Lieshout

Nederlandse grootbanken op zoek naar hun missie

Opinie
121
Martijn Jeroen van der Linden

Martijn Jeroen van der Linden

De afgelopen 10 jaar is de missie van Nederlandse grootbanken fundamenteel veranderd. Althans, dat willen ze ons doen geloven. Vóór de financiële crisis werd het maximaliseren van aandeelhouderswaarde nagestreefd, daarna werd de klant centraal gesteld. De nieuwste hype is ‘purpose’. Wat wordt hiermee bedoeld? En is het een blijvertje?

Rabobank stopt met haar fictieve advocatenkantoor Witte & Partners

8
Bart Nietveld

Bart Nietveld

Ruim twintig jaar opereerden juristen in dienst van Rabobank onder de naam van het fictieve advocatenkantoor Witte & Partners. Dat kantoor stond niet ingeschreven bij het handelsregister en kwam intimiderend over. Vanaf januari dit jaar bestaat dit ‘advocatenkantoor’ niet meer. Maar in plaats van het boetekleed aan te trekken, moffelt Rabobank de naamswijziging onder de tafel weg.

Beeld door Chad Greiter (via Unsplash)
© CC0 (Publiek domein)

Column Ewald Engelen: We're f*cked

Column
191
Ewald Engelen

Ewald Engelen

Terwijl de bewindslieden van Rutte-3 en de mediaeconomen over elkaar heen buitelen van enthousiasme over de groeicijfers van de Nederlandse economie, stapelen de bewijzen zich op dat de burger al decennia op grote schaal wordt genaaid.

2017

© ANP/JEROEN JUMELET

Het lot van Value8 is in handen van Rabobank

Analyse
29
Roel Gooskens

Roel Gooskens

Value8 presenteert zijn langverwachte jaarverslag. Er lijken weinig verschillen met de eerdere versie uit mei. Maar schijn bedriegt, ontdekt Roel Gooskens. Het definitieve jaarverslag schildert een stuk minder rooskleurige situatie.

Beeld door Joanna Boj (via Unsplash)
© CC0 (Publiek domein)

Niemand wordt beter van flitskrediet

Column
8
Michiel Werkman

Michiel Werkman

Vandaag gebeld, morgen uw geld. Aanvragen voor een lening die binnen tien minuten online worden beoordeeld. En, indien goedgekeurd, geld dat binnen een dag wordt overgemaakt op de rekening van de MKB-ondernemer. ING Bank gaat er in andere Europese landen al de markt mee op; Nederland zal zeker volgen. En daar wordt niemand beter van.

Bling Bling goud
© CC / Frankieleon

'Politici zijn verblind door herstel van de economie'

Interview
27
Thomas Bollen

Thomas Bollen

Hans Stegeman, investeringstrateeg bij Triodos en voormalig hoofdeconoom Nederland bij Rabobank, vindt dat het sturen op economische groei zijn beste tijd heeft gehad. Hij ontwikkelde daarom samen met Universiteit Utrecht een welvaartsindicator die meer meet dan de omzet van een land. ‘Het draait in het leven niet alleen om productie.’

De grootste Britse banken: HSBC, Barclays, Royal Bank of Scotland en Lloyds.
© CC

Het bankenkartel bestaat écht

25
Dennis Mijnheer

Dennis Mijnheer

De Libor- en Euribor-schandalen gelden als de grootste bancaire fraudezaken ooit. Toch wordt de ernst van deze zaken vaak onderschat, of worden ze gezien als het werk van een paar losgeslagen handelaren. UvA-professor Maarten Pieter Schinkel presenteerde onlangs onderzoek waaruit een ander geluid klinkt. Redacteur Dennis Mijnheer sprak met hem.

Wilfred Nagel
© ANP / Remko de Waal

Het Grote Ontkennen houdt nog altijd aan

172
Michiel Werkman

Michiel Werkman

In de afscheidsinterviews voor zijn pensioen laat ING-bestuurder Wilfred Nagel een schrijnend gebrek aan zelfkritiek zien, aldus columnist Michiel Werkman. En hij is niet de enige: Nagel's houding is typerend voor deze generatie bankiers. Wordt het vertrouwen ooit nog hersteld?

© ANP / Jeroen Jumelet

Draaideur: toezichthouder rentederivaten stapt over naar Rabobank

25
Stefan Vermeulen

Stefan Vermeulen

Als hoofd toezicht bij de AFM controleerde Tim Mortelmans jarenlang Nederlandse banken bij het afhandelen van de rentederivaten-affaire. Nu stapt hij over naar de bank die zelf een van de grootste derivatenverkopers aan MKB'ers was: Rabobank.

Fictief advocatenkantoor van Rabobank mag blijven opereren

21
Dennis Mijnheer

Dennis Mijnheer

Wie juridische problemen heeft met de Rabobank, krijgt de advocaten van Witte & Partners op zijn dak. Maar in feite bestaat dit advocatenkantoor niet en zijn deze juristen gewoon in loondienst bij Rabobank. Misleiding en intimidatie, vinden sommige advocaten, maar na onderzoek door de lokale deken van de Orde van Advocaten ‘bestaat’ Witte & Partners nog steeds. Hoe zit dat?

© ANP/JEROEN JUMELET

Wat wil Rabobank met de samenleving, in debat of in dialoog?

Column
19
Michiel Werkman

Michiel Werkman

De samenleving staat nog steeds niet positief tegenover het bankwezen. De Rabobank onderneemt daarom actie, maar gek genoeg alleen maar om hun eigen gelijk te behouden. Michiel Werkman, ex-bankier, schrijft op waarom de bank er beter aan zou doen een gesprek aan te gaan, in plaats van het gekozen debat.

Follow the Money selecteert

18
Redactie

Redactie

Follow the Money selecteert, met deze week: de tentakels van Goldman Sachs, migraine met rentederivaten, een kijkje in de keuken bij de FBI en stinkend rijke doomsday-preppers. Verder: de nare inhaalrace van vrouwen, een naderende burgeroorlog en salafistische geldstromen. Tot slot: mensensmokkelaars en de shady vlinder-business.

Winstuitkeringsverbod zorgverzekeraars maakt Achmea's ware aard zichtbaar

18
Eelke van Ark

Eelke van Ark

De Tweede Kamer wil van zorgverzekeraars keurige nutsbedrijven maken en stemde dinsdag massaal voor een verbod op winstuitkering. Achmea raakte zo in paniek van het voorstel dat de verzekeraar pardoes zijn sociale masker liet vallen. Dat was niet de bedoeling! Eindelijk liep het tienjarig verbod op winstuitkering af en nu gooit de politiek roet in het rendement. Als Achmea dit had voorzien, was het concern nooit zieken gaan verzekeren.

Rabobank moet nodig een échte beursnotering hebben

Column
15
Michiel Werkman

Michiel Werkman

Rabobank heeft op 16 januari jl. zijn kapitaalpositie met 1,5 miljard euro versterkt via de uitgifte van een nieuwe lening verdeeld in certificaten. Deze certificaten verschillen in de praktijk weinig van de aandelen die worden uitgegeven door beursgenoteerde banken. Zo heeft Rabobank wel de lusten, maar niet de lasten van een beursnotering. Dat moet anders.